Tendencias de seguros por Caribou Honig (Podcast)

Caribou Honig de InsureTech Connect explica cómo insurtech está alterando la experiencia del cliente;Cómo los datos permiten nuevos modelos operativos, comerciales y de riesgo, y por qué las aseguradoras deberían aspirar a ser dentistas, no cepillos de dientes

enfatizar

• Caribous sugirió que los operadores deberían parecerse más a los dentistas que a los cepillos de dientes, es decir, centrarse en hacer que las relaciones con los clientes sean lo más fáciles posible, en lugar de intentar crear más oportunidades de participación.
• Las asociaciones de canal que combinan el seguro con otras compras, como el seguro de viaje para boletos de avión, pueden ser una decisión inteligente para mejorar la experiencia del cliente.
• La distribución de seguros con prioridad digital podría permitir que las poblaciones sin seguro o con seguro insuficiente se "salgan" de las tablas actuariales. Por ejemplo, la telemática puede ayudar a los buenos conductores en grupos de alto riesgo a demostrar la seguridad de su conducción.

pionero de los seguros

Bienvenido de nuevo a la segunda temporada del podcast Accenture Insurance Influencers. Esta temporada, hablamos con Scott Walchek sobre cómo los micropivotes han contribuido al éxito de Trov y con Ruth Foxe Blader sobre por qué Anthemis está invirtiendo en productos financieros para el futuro digital.

Tendencias de seguros en Caribou Honig

En nuestra primera entrevista con Caribou Honig, conocemos el estado actual de insurtech y qué esperar de InsureTech Connect 2019. En este episodio, nos sumergimos en las tendencias insurtech de hoy, separamos la realidad de la exageración y discutimos el impacto social de los productos de seguros digitales primero.

Las transcripciones a continuación han sido editadas por su extensión y claridad.

Bienvenido de nuevo al Podcast de Accenture Insurance Influencer, donde aprendemos cómo los pioneros de la industria no solo se están adaptando al cambio, sino también creando un futuro vibrante para ellos mismos. Soy su anfitrión, Eagranie Yuh, y mi invitado de hoy es Caribou Honig.

Bienvenido al podcast, Reno.

Gracias, es un placer estar aquí.

Históricamente, las aseguradoras no han tenido mucho contacto con los clientes fuera del punto de venta y reclamos si algo sucedía. Parece que muchos jugadores están tratando de cambiar eso. Sé que ves las cosas de otra manera, lo explicas con un dentista y un cepillo de dientes.¿Puedes compartir esto con nuestra audiencia?

Bueno, por supuesto. Esta es probablemente la mejor metáfora que se me ha ocurrido en los últimos años, tal vez en toda mi carrera.

Creo que las compañías de seguros tienen un poco de envidia de los bancos. Vieron compromiso con este producto bancario que se parecía mucho a un cepillo de dientes. Lo usas dos veces al día. Cuando me despierto, reviso el saldo de mi tarjeta de crédito y, antes de acostarme, reviso mi cuenta corriente para asegurarme de que no tengo sobregiros. OKPuedo dormir bien esta noche. Comienza a la mañana siguiente. Este es un nivel muy alto de compromiso, y creo que la razón es intuitiva.

Verá muchas compañías de seguros, y nuevas empresas, preguntando: ¿Podemos volvernos como ese cepillo de dientes? Después de todo, si los bancos pueden hacerlo, nosotros también, ¿no?No me queda claro que este sea el deseo correcto. De hecho, como producto y como industria, la forma correcta de asegurarse puede ser más como ir al dentista.

Una visita al dentista es valiosa, pero muy diferente al uso diario de un cepillo de dientes. Vas cada seis meses y te sientas en una silla. Una hora puede no ser tan cómoda, pero ya ha hecho lo que se ha hecho y espera que no haya caries. Luego fijas la fecha en seis meses.

Es relativamente bajo en compromiso y un poco incómodo, pero hace el trabajo. Tal vez ese sea en realidad el modelo de seguro más correcto, "sí, haces una verificación rápida para asegurarte de que estás cubierto adecuadamente y, con suerte, no tienes caries, me refiero a reclamos". Y haga una cita para revisar nuevamente en seis meses y luego pague su factura. Está bien.

No es tan satisfactorio como el concepto de un cepillo de dientes de alto compromiso, pero quizás la respuesta real es que la industria debería aspirar a ser grandes dentistas, no cepillos de dientes.

Ahora, voy a hacer una excepción: si se va a ofrecer un modelo de cepillo de dientes para el seguro, mi corazonada es que provendrá de una estrategia de tipo IoT. Considere el uso del Apple Watch para monitorear su vida y seguro de salud. O un monitor de agua integrado en las tuberías de su hogar. Todas las noches te envía un pequeño mensaje: "Tu plomería está bien". Esto realmente parece relevante.

En realidad, podría ser un cepillo de dientes inteligente, que irónicamente resulta ser un ejemplo de cómo el seguro es en realidad más como un cepillo de dientes. Conozco al menos una startup que ofrece cepillos de dientes inteligentes como parte de su paquete de seguro dental. Literalmente, pero supongo que esto funcionará.

He escuchado a otros decir algo similar. P.ej, La telemática es muy popular en este momento y a las compañías de seguros les encanta porque puede obtener todos estos datos, puede personalizar las primas, puede comprender mejor a sus clientes.

Pero al mismo tiempo, yo ' También escuché de muchos clientes. Di: "Yo no ' No quiero que mi compañía de seguros me diga cómo conducir. Yo no ' No quiero que digan, ' oye, deberías ' No frenes tan fuerte. ' "Sentí como una compulsión, así que me preguntaba cuán ampliamente funcionaría este método del cepillo de dientes.

¿La gente realmente quiere que su compañía de seguros se involucre en sus vidas o, como usted dice, hay algún tipo de equilibrio entre los cepillos de dientes y los dentistas?

Creo que es correcto. Esto es absolutamente correcto.

asi que nos deja Siga este argumento al siguiente nivel. Si las aseguradoras deberían buscar más existir Experiencia del dentista, qué es una compañía de seguros — Nuestra analogía es un poco borrosa ahora — necesita ser un buen tipo … dentista?

¿Qué hace a un buen dentista?Una es que son minuciosos. Otra es que minimizan las molestias en el camino. Cuando encuentran un agujero, intentan ayudarlo a navegar sus opciones y lidiar con él rápidamente.

Usted llama a su dentista y le dice: "Tengo dolor de muelas, me duele mucho". No quiere escuchar a su dentista decir: "Está bien, déjeme enviar a alguien en una semana para que lo vea, y luego, a la mitad, ellos Tomaré algunas fotos y luego pasaremos otra semana más o menos pensando qué queremos hacer con él". (Por supuesto, estoy tratando de crear una analogía un tanto ridícula donde el proceso de ajuste del dolor de muelas realmente nos mata. ) quieres que el dentista diga: "Lo siento, te duele mucho el diente. Encontraremos una manera de trabajar para usted hoy. Adelante. "

O, realmente me voy a desviar, tal vez el dentista debería decir: "Tienes la cámara en la mano ahora mismo y trata de conseguirme algunas fotos. Envíame un mensaje de texto y puedo tenerte en los próximos cinco minutos. Ve rápidamente si esto es algo que necesita ver hoy, o si le causa algo de dolor, pero puede manejarlo en tres días". Ese es un tema más amplio que me gusta en torno a comenzar a subcontratar algunas de las actividades a los propios clientes en forma de autoservicio.

Y empiezas a ver esto, tal vez no dental irreal, pero empiezas a ver esto en algunos seguros, especialmente durante el proceso de reclamaciones o el proceso de entrada de datos. Internet es excelente para que una empresa haga el trabajo que se necesita para obtener algún producto o aplicación o reclamo para entregarlo realmente a los consumidores. Pero de una manera que realmente hace que los consumidores estén más felices porque pueden hacer más en su horario, en sus propios términos. Sabes, creo que es interesante, y creo que ahí es donde va el mundo.

una cosa me impresiono mi Descripción de nuestra compañía de seguros/dentista, ¿hay un enfoque cada vez mayor en la experiencia del cliente? . Creo que muchas de estas insurtechs son la experiencia del cliente en su esencia. Sus oferta, y lo ven como algo menos prominente en la experiencia de seguro tradicional .

por qué Experiencia del cliente Tan importante, ¿por qué es una característica central del mundo insurtech?

Creo que tiene dos áreas principales. Uno es el proceso de reclamos y el otro es la selección positiva y los aspectos de propuesta de valor de la experiencia del cliente.

1. Proceso de liquidación de siniestros. ¿De dónde viene la rotación de clientes?Creo que proviene principalmente del lado de las reclamaciones. (Creo que también proviene de otro lugar donde, "Oye, puedes ahorrar un 15% en 15 minutos", por lo que hay un problema de precios). Pero creo que gran parte de la pérdida de clientes se debe en última instancia a una mala comprensión del proceso de reclamos ( la experiencia siniestros).satisfacción causada. Por lo tanto, pensar en cómo hacer que la experiencia de los reclamos sea justa, transparente y conveniente para los consumidores debería generar dividendos reales para reducir la rotación. Por supuesto, hay ejemplos de esto a los que parecemos volver: la experiencia de reclamos de 15 segundos.

Esta es una de las razones por las que me gustan los modelos de seguros paramétricos: puede estructurarlo para que no haya ajustadores de reclamos o cosas como disputas o resolución de reclamos. Los umbrales son activados por: "Oh, tienes una sequía medida a través de este acre de satélites meteorológicos. Entonces, después de tres días, verá el dinero en su cuenta bancaria como un seguro de cultivo de parámetros. "Sin experiencia en reclamos aparte de cobrar dinero en su cuenta bancaria. Pensé que era una buena experiencia de reclamos. Realmente creo que centrarse en la experiencia del cliente, en términos de estructura, no solo del lado portátil, tiene el poder de retener a los clientes.

Otra área es si considera incorporar la experiencia del cliente en el diseño del producto. Considere no solo la paleta de colores que elija para su aplicación móvil, sino también la propuesta de valor. ¿Cuál es su oferta y cómo estructura el intercambio de valor?

Creo que Health IQ es un ejemplo interesante. Fueron las personas que me rastrearon en Internet y me mostraron anuncios: "Si puedes correr la milla en seis minutos", por cierto, yo no puedo, "entonces somos tu compañía de seguros de vida". Es una experiencia del cliente con una propuesta de valor que va más allá de la paleta de colores. Creo que esto apunta claramente a la promoción de la selección positiva y la evitación de la selección adversa.

Creo que incorporar la experiencia del cliente en las asociaciones de canal es otro ejemplo, ¿no?Veo mucha actividad, especialmente con nuevas empresas que desarrollan algo novedoso y luego lo integran en el lugar correcto en la experiencia del cliente de otra persona.

Piense en un seguro de viaje; esto ha existido por un tiempo. Cuando compra un boleto en Expedia, la compañía de seguros trabaja con su socio de canal, Expedia, para brindarle productos de seguros. En realidad, esto es bastante inteligente teniendo en cuenta la experiencia del cliente.

Un argumento que escuché del titular es la agrupación - como la asociación de Expedia con el seguro de viaje - sí Cree un juego de experiencia del cliente realmente inteligente. Creo que al lado existente le preocupa que haga invisible a la compañía de seguros. Ves un seguro combinado con la compra de un auto de lujo o un auto compartido y cosas por el estilo.creo que ahi de Este problema de la experiencia del cliente se ve exacerbado por la preocupación de que los seguros comienzan a volverse invisibles.¿Tiene sentido?

Cierto, pero creo que se reduce a la pregunta: "¿Dónde está su fuente de ventaja estructural?" Si su fuente de ventaja estructural como aseguradora es su marca, reconocimiento de marca, etc., entonces esa es una gran pregunta. antecedentes. Este cambio es una amenaza para esta ventaja competitiva.

Por otro lado, si su ventaja competitiva es, por ejemplo, "Contamos con la mejor tecnología y las mejores API para integrar sin inconvenientes nuestros productos en los socios de canal", entonces el mundo que se mueve hacia este modelo de seguro integrado en realidad está beneficiando al proveedor de seguros, ya que definirlos tiene una ventaja en esta integración. Creo que puede cortar en ambos sentidos.

Una capacidad bidireccional similar son los datos. Entonces, creo que los titulares se benefician de una gran cantidad de datos históricos y tienen una muy buena comprensión del riesgo histórico y estamos llegando a un punto en el que puede no ser suficiente. , o hay una manera diferente (F O, por ejemplo, precios dinámicos basados ​​en datos de IoT ) . C Una tú Hable acerca de cómo los datos pueden respaldar la próxima generación de tecnología de seguros.

Nuevamente, creo que de alguna manera todo se reduce al lado de las reclamaciones. Las reclamaciones son el lugar más fácil y accesible para los datos. Y creo que el ambiente es más simple allí, especialmente en comparación con la suscripción.

Mencionaste la telemática antes, en realidad es muy difícil. La incorporación de datos telemáticos en la suscripción de automóviles es un proceso largo. No es que no tenga valor, sino los diferentes regímenes regulatorios que tienes que gestionar. Es posible que tenga que reconstruir un montón de modelos para cubrirlo, hacer un escrutinio regulatorio. En realidad, puede ser culturalmente incompatible con cualquier tipo de ciencia actuarial tradicional. En la práctica, existe una distinción entre ciencia actuarial y ciencia de datos, aunque no debería existir.

Pero es mucho más fácil si trae algunos datos para buscar fraudes en las reclamaciones. Puede apostar a que los ciclos de aprendizaje pueden probar o refutar más rápido que algunos conjuntos de datos son en realidad incrementales. Creo que cuando observa la parte de reclamos del proceso, hay muchas menos barreras regulatorias para traer nuevos datos o nuevos métodos de datos.

¿Podemos hablar brevemente sobre blockchain?Parece que es el próximo Internet... o no es el próximo Internet en absoluto.¿Qué estás mirando?

Creo que blockchain es una tecnología muy interesante. Esto es interesante, en parte porque los libros de contabilidad están por todas partes. Los libros mayores son muy comunes, por lo que cualquier tecnología nueva y verdaderamente única para mantener los libros mayores es interesante. Hay otros libros mayores distribuidos de cosas. La gente usa Google Docs todo el tiempo.

Tengo un imán en mi refrigerador que en realidad es un libro mayor compartido. Se llama la lista de la compra de la familia Honig. Si quieres añadir algo, lo añades. Si quieres tachar algo, puedes tacharlo. No se distribuye. Está centrado en un refrigerador.

Blockchain tiene algunos beneficios. Pero no creo que sea tan mágico como la imagen que algunos defensores quieren crear. Simplemente tiene diferentes compensaciones en comparación con otros tipos de tecnologías para mantener el libro mayor.

Cuando pienso: "Está bien, ¿cuándo es un libro mayor distribuido la respuesta correcta y cuándo es una cadena de bloques la mejor?"Consideré dos criterios, los cuales tienen que ser verdaderos. Si todos son ciertos, entonces blockchain es muy, muy interesante:

• Tiene varias partes que mantienen su propio libro de contabilidad de cierta información pública.

• Estos socios dedican tiempo regularmente a conciliar sus libros contables dispares de información.

Entonces, si tiene 10 partes diferentes, todas registran la misma información básica en su propio libro mayor corporativo, y tienen que reunirse trimestralmente y pasar semanas reconciliándolas, ese es un buen lugar para estudiar alguna forma de libro mayor distribuido (posiblemente privado), algunos especie de cadena de bloques.

Por otro lado, si tiene 10 empresas que mantienen su propio libro de contabilidad y nunca se sienten obligados a unirse y coordinarlo, entonces no sé por qué una versión distribuida de ese libro de contabilidad sería mejor que algo como el actual enfoque centralizado..

Así que creo que necesita un enfoque de marco real para comprender cuándo es mejor y cuándo no es tan bueno.¿Cuáles son las compensaciones?¿Cuáles son las ventajas y desventajas en comparación con el mantenimiento de notas adhesivas en un refrigerador o una base de datos de Google Doc u Oracle?

interesante. Otro tema emergente en la industria de seguros mi Tech Connect es un recordatorio del lado humano de los seguros. No recuerdo su redacción exacta, pero básicamente, "Es una conferencia de tecnología, pero al final del día, los seguros afectan a las personas". Tengo curiosidad por qué tienes que mencionar esto.

Me siento obligado a mencionarlo porque en las conferencias de la industria, especialmente aquellas enfocadas en el futuro, la tecnología y la innovación, es fácil perder de vista el panorama general y por qué esto no es solo parte de la economía del egoísmo.

Mire, he estado en Capital One durante casi una década, en una industria que se supone que existe. Las tarjetas de crédito son realmente muy útiles, al igual que el aumento del acceso al crédito. Capital One hace precisamente eso. Pero como un cuarto de libra o un Whopper (lo que venga de McDonald's), lo bueno puede ser demasiado. Entonces escuchas frases como "endeudado" o "endeudado" o "endeudado". los efectos de esas cosas.

Una de las cosas que me encantan de la industria de los seguros y empiezo a desempeñar mi pequeño papel es que no tienes a la gente hablando de "Estoy pendiente de lo que se refiere a los seguros" o "Estoy en algún tipo de cinta de correr de seguros;Simplemente no puedo bajar. "En todo caso, lo que es más importante, "¿Cómo logramos que más personas accedan a un nivel de protección que sea de su propio interés?"

Además, volviendo al lado de los reclamos, asegúrese de que los reclamos se resuelvan de manera justa y efectiva en todos los lados. Por lo tanto, obtiene el aspecto contradictorio entre el cliente y la aseguradora.

Pero el seguro es en realidad algo muy valioso, y a pesar de mi entusiasmo nerd por las API y trasladar el seguro a la nube, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla, bla bla, bla, bla, bla, bla, bla bs También obtengo una satisfacción personal. Creo que todos los involucrados merecen una satisfacción personal real por los beneficios que esta industria brinda a las personas.

Mientras me preparaba para nuestra charla, le pregunté a una colega mía que había asistido al ITC (ya que yo no), esta es una de sus observaciones. Era: Aunque era una conferencia de tecnología, se sorprendió --bulto quedar asombrado — Ver mucha discusión sobre cómo estos nuevos productos pueden ayudar a aquellos que no tienen los medios para obtener un seguro. – o con seguro insuficiente , Una Y cuántas de estas empresas tienen un impulso bastante humano.

Mucha innovación tecnológica, mucho Silicon Valley "clásico", gira en torno a la innovación y el diseño de productos. Cuando estás haciendo un buen trabajo de diseño y un buen trabajo de desarrollo de productos, realmente necesitas poner personas en tu cabeza.

Lo que estoy diciendo es que desea crear un grupo de enfoque de una persona y asegurarse de servir a esa persona extremadamente bien. Entonces desea que a alguien más le guste la persona a la que está sirviendo, pero asegúrese de satisfacer las necesidades de alguien. Cuantos más nombres pueda nombrar, mejor, no abstracto, sino "oh, sí, este tipo que conozco obtendrá valor de este producto o este diseño".

Hay una publicación interesante en el blog de Atlassian que habla sobre diseño ético Y algunas consecuencias no deseadas de algo que podría comenzar siendo bastante benigno, o algo diseñado para hacer un bien social.

Así que quiero hablar sobre algo de ese impacto, especialmente porque es un seguro.¿Nos estamos arriesgando si todas estas empresas están creando digital? - primero ¿producto?¿Quizás esto beneficia a clientes más privilegiados?Si lo lleva a un resultado casi (con suerte) absurdo, ¿terminará con una división en personas de alto riesgo que no pueden tomar esa decisión? entre productos tradicionales y nuevos , ¿El riesgo de que estas preferencias, en virtud de sus prerrogativas, puedan elegir lo que les proporcione una mejor experiencia y un mejor producto?

¿Es esta una posibilidad? ¿Es toda la compañía insurtech responsable de asegurarse de que esto no suceda?

Bueno, esa es una pregunta pequeña y fácil de responder... Probablemente estoy un poco equipado ya que estudié filosofía en la universidad y podríamos ser un poco dependientes. Intento pensar un poco en estas cosas.

Pero verás, no soy un experto en ética. Lejos de ahi. Las herramientas son solo eso, son herramientas. La forma en que se utilizan es el resultado de muchas partes interesadas, partes y entidades diferentes en nuestra sociedad. Dicho esto, como contexto, la gama de resultados es muy amplia y la gama de partes interesadas es muy amplia.

Ahora, mientras trato de abordar la cuestión del impacto social de insurtech, encuentro útil dividirlo en el lado del suscriptor y el lado del comercializador.

De hecho, me resulta más fácil llamar la atención sobre el aspecto de suscripción. Creo que como sociedad decimos que no fijamos precios ni ofrecemos productos basados ​​en algo que no puedes cambiar de ti mismo. Entonces, por ejemplo, la raza puede caer fácilmente en ella. El género es otro.

Los factores genéticos son otro ejemplo. Realmente no puedo cambiar mis genes. Ahora que podemos leer el genoma humano mucho más barato que hace cinco años, todavía no se puede utilizar para el seguro de salud basado en el empleador.

También agregamos que hay cosas que puede cambiar usted mismo, pero nunca tiene que hacerlo. Piensa en la religión.

Como regla general, no cubrimos aquellas cosas que no puede o no debe cambiar de usted mismo. Pero los que usted elige, los de comportamiento, como si pisa los frenos, si fuma o si toma medicamentos para la diabetes, estamos más dispuestos a pagar por ellos.

Ahora bien, hay excepciones a estas cosas. En los EE. UU., que yo sepa, a nivel federal todavía permitimos la genética para la cobertura de seguros de vida. Distinguimos, bueno, hay lugares donde es más dañino y donde es más aceptable.

El género es en realidad una pregunta muy interesante. Las economías avanzadas han llegado a diferentes conclusiones sobre cuándo y dónde se puede utilizar el género para suscribir seguros de automóviles. En Europa está prohibido, directo al grano. Creo que la mayoría de los estados de EE. UU. (no todos los estados) lo permiten. Este es un conjunto muy interesante de opciones de política social. Por un lado, nos gusta el concepto de neutralidad de género. Por otro lado, cuando implementas la neutralidad de género para el seguro de automóviles, significa que en la práctica, en promedio, muchas mujeres subsidiarán las primas de los hombres.

Me gusta la telemática porque permite suscribir cosas basadas en el comportamiento. Si conduce agresivamente de una manera que crea más riesgo, puede comenzar a optar por conducir menos agresivamente. Así que pensé en alguien que en realidad podría ser un conductor muy seguro, pero que tiene datos demográficos u otros datos, como datos crediticios, que los convierte en un grupo de mayor riesgo. Pero al hacer que demuestren la seguridad de su conducción a través de la telemática, pueden romper la hoja de datos actuariales. Creo que eso es realmente muy capaz para alguien.

El lado del marketing es un poco más sutil, en cierto modo un poco más limpio para mí. Los puntos de referencia no pueden ser una uniformidad absoluta de disponibilidad, porque eso es un punto de referencia falso. Creo que el punto de referencia es "¿cuánto es la disponibilidad hoy?"y "¿Los seguros ofrecidos a través de teléfonos inteligentes mejoran a los consumidores?"

Yo personalmente vivo en una zona relativamente pobre económicamente. Probablemente sea un desierto bancario; no estoy seguro de que sea un desierto de seguros, pero dudo que lo sea. Y también creo en la popularidad de los teléfonos inteligentes, tal vez no los últimos iPhone, pero los teléfonos inteligentes perfectamente funcionales son bastante altos en mi vecindario.

Así que creo, espero, que la distribución de seguros primero digital y la disponibilidad de productos de seguros contribuirán en gran medida a nivelar el campo de juego. Este es un tema complejo y real.

Me alegra que seas más optimista que yo, reno. Creo que esa es probablemente la razón por la que eres un VC, y... bueno, hay muchas razones por las que no soy un VC, pero definitivamente eres más optimista que yo. Muchas gracias por su ayuda.

Bueno, revisemos en cinco años y veamos quién es el mejor informe sobre esto. Veremos cómo va.

Hoy entrevistamos a Caribou Honig, Presidente y Co-Fundador de Insur mi conexión técnica. Muchas gracias por tomarte el tiempo de hablar conmigo, Reindeer.

Definitivamente es un placer.

generalizar

• El proceso de reclamos de seguros es un candidato ideal para la reinvención, ya sea mejorando la experiencia de reclamos, brindando a los clientes más opciones de autoservicio o utilizando nuevas formas de datos.
• Los operadores existentes deben examinar las fuentes de sus ventajas estructurales, especialmente a medida que las finanzas integradas cambian su enfoque del conocimiento de la marca a la experiencia del cliente y las capacidades tecnológicas.
• Muchos productos de insurtech tienen el potencial de brindar cobertura a las poblaciones que actualmente no tienen seguro o tienen un seguro insuficiente.

Más orientación sobre InsurTech:

• Descubra por qué las empresas con una mejor comprensión de las necesidades digitales de sus clientes pueden prosperar en medio de una disrupción creciente.
• Descubra por qué los clientes de seguros están más dispuestos que nunca a compartir sus datos y qué pueden esperar a cambio.
• Obtenga respuestas a todas sus preguntas sobre blockchain (y tenga vergüenza de preguntar).

En nuestro próximo episodio, nos volveremos a conectar con Ruth Foxe Blader de Anthemis para discutir por qué la escala ahora es tan esencial para insurtech. Luego, regresaremos a Caribou Honig para discutir cómo los titulares y las InsurTechs pueden trabajar juntos para fomentar una industria más resistente y ágil.

Mientras tanto, puede ponerse al día con los primeros episodios del podcast.

Qué hacer a continuación:

• Visite com/insuranceinfluencers para obtener más información o suscríbase directamente aquí:

• • itunes
  • Spotify
  • Podcasts de Google

Si desea ser un invitado en el podcast Insurance Influencers, comuníquese con nosotros.