Ganar el próximo billón: cómo usar los consejos de finanzas personales para desbloquear una clase media en crecimiento

La clase media sigue llena de potencial sin explotar. Los proveedores financieros deben dar un paso al frente ahora o arriesgarse a perder frente a los competidores, especialmente las nuevas empresas digitales. La clase media tendrá aproximadamente $1 billón en activos bajo administración (AUM) durante los próximos cinco años, lo que representa una oportunidad importante para que las instituciones financieras construyan relaciones de por vida con los clientes.

Los cambios globales provocados por COVID-19 también han puesto de relieve este mercado sin explotar. Con demasiada frecuencia, el asesoramiento financiero para la creciente clase media es demasiado general y demasiado general, y eso no es lo suficientemente bueno. La clase media estadounidense necesita asesoramiento financiero personal integral para proteger y hacer crecer sus activos al mismo tiempo. Hasta ahora, los proveedores de servicios financieros han tardado en responder a estas demandas de los clientes, razón por la cual hemos publicado un nuevo informe para explorar estas oportunidades futuras y sin explotar, y lo que debería estar haciendo ahora para aprovechar este momento único.

Ingrese al próximo billón con asesoramiento financiero integral

Para capturar una parte significativa del mercado del próximo billón, los proveedores deberán centrarse en profundizar las relaciones con los clientes a través de un asesoramiento financiero integral de confianza.

El asesoramiento financiero integral es una solución personalizada impulsada por inteligencia comercial basada en datos y una visión clara y completa de los perfiles de los clientes. Los proveedores tienen al menos cinco oportunidades para ampliar sus oportunidades de asesoramiento financiero.

• Participantes minerosBeneficios grupalesConstruir relaciones personales profundas
• haga clic para entrareconomía de conciertosdonde a menudo faltan planes de jubilación
• Use el porcentaje de estadounidenses, no en unplan de aportaciones definidas, aproximadamente 85 millones de personas
• Aproveche los próximos $ 68 billonestransferencia de riquezaSe espera que suceda dentro de los próximos 25 años.
• IngresarModelo de negocio basado en la experienciaDeshágase de las estructuras de tarifas mercantilizadas y concéntrese en las relaciones personales

Un tema central de estas oportunidades es el uso de la planificación de la jubilación como puerta de entrada a relaciones más sólidas y duraderas con los clientes. Mientras que las cuatro quintas partes de las personas quieren hacer una planificación financiera personal con el proveedor de su plan, solo el 10% de los participantes del grupo hacen un plan de jubilación completo. Los proveedores deben aprovechar los asesores y utilizar comunicaciones digitales personalizadas para expandir las relaciones con los clientes desde fondos mutuos de jubilación vacíos hasta asociaciones de por vida.

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Actúe ahora: cómo activar las relaciones con los clientes

Hay siete pasos clave que los proveedores financieros pueden tomar para desbloquear el potencial de sus relaciones con los clientes.

• Compromiso simple en momentos clave del cliente
• Interacción Digital Humanizada
• Soluciones que satisfacen las necesidades del consumidor en la industria que necesita
• Soluciones portátiles
• consejos accesibles
• Un ecosistema con productos y servicios complementarios más allá de los intereses centrales
• Estrategias de participación a medida

El trasfondo de estos imperativos es la necesidad de nuevos productos innovadores y no convencionales y una mejor comunicación y asesoramiento. Para lograr esto, los proveedores financieros ahora pueden hacer tres cosas.

• Utilizar tecnologías como la inteligencia artificialRepensando el Modelo de Consultoría. Las comunicaciones escalables y personalizadas deben construirse en torno a eventos clave de la vida del cliente.
• Centrarse en nuevas estructuras de beneficios grupales y vías de listadoLlene los vacíos de los clientes: Heredar a los ricos, los trabajadores de la economía colaborativa y los nómadas digitales pospandémicos
• Aproveche nuestro mundo digital (tokens no fungibles, blockchain) paraInnovación lejos de la mercantilizaciónY abre la puerta a la estrategia de alto rendimiento de los ricos para la clase media.

Habrá claros ganadores y perdedores en los próximos cinco años. El ganador será determinado por qué tan bien amplíe y solidifique su relación con el cliente en una asociación de por vida. Los estadounidenses de clase media nunca han estado tan entusiasmados con la planificación de su futuro financiero; todo lo que están esperando es a usted. Ahora es el momento de utilizar la tecnología para brindar asesoramiento financiero personal oportuno a todos los clientes.

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